Compliance-Funktion
Die Compliance-Funktion ist eine der vier Schlüsselfunktionen nach Solvency II und überwacht die Einhaltung von Rechtsvorschriften und aufsichtsrechtlichen Anforderungen im Versicherungsunternehmen.
Begriff
Die Compliance-Funktion ist eine der vier von Solvency II geforderten Schlüsselfunktionen eines Versicherungsunternehmens und für die Überwachung der Einhaltung von Gesetzen, aufsichtsrechtlichen Vorschriften und internen Richtlinien verantwortlich.
Aufgaben
Zu den Kernaufgaben der Compliance-Funktion zählen die Beratung der Geschäftsleitung zur Einhaltung aufsichtsrechtlicher Anforderungen, die Bewertung möglicher Auswirkungen von Rechtsänderungen auf das Unternehmen, die Identifikation und Bewertung von Compliance-Risiken sowie die Berichterstattung an Geschäftsleitung und Aufsichtsorgan über wesentliche Compliance-Feststellungen.
Organisatorische Einbindung
Die Compliance-Funktion muss unabhängig von den operativen Geschäftsbereichen organisiert sein und über einen direkten Berichtsweg an die Geschäftsleitung verfügen; sie ist Bestandteil des unter Solvency II geforderten wirksamen Governance-Systems zusammen mit der Risikomanagement-, der Versicherungsmathematischen und der Internen-Revision-Funktion.