{
  "id": "clause-sliding-scale-profit-commission",
  "type": "clause",
  "languages": {
    "en": {
      "id": "clause-sliding-scale-profit-commission",
      "lang": "en",
      "type": "clause",
      "title": "Sliding Scale / Profit Commission Clause",
      "shortDefinition": "The sliding scale clause links the cedent's ceding commission under a proportional treaty to the actual loss experience: the better the loss ratio, the higher the commission.",
      "synonyms": [
        "Profit commission clause"
      ],
      "linesOfBusiness": [
        "Reinsurance"
      ],
      "jurisdictions": [
        "Global"
      ],
      "tags": [
        "Reinsurance",
        "Premium structuring"
      ],
      "relations": {
        "relatedTerms": [
          "term-proportionale-rueckversicherung",
          "term-cedent"
        ],
        "partOf": [],
        "appliesTo": [
          "term-proportionale-rueckversicherung"
        ],
        "regulatedBy": [],
        "relevantFor": [],
        "insurableVia": [],
        "mitigatedBy": [],
        "comprises": [],
        "alternativeTo": [],
        "complementedBy": []
      },
      "attribute": null,
      "profile": null,
      "coverageProfile": null,
      "clause": {
        "kind": "premium",
        "origin": "reinsurance-market",
        "favours": "insured",
        "negotiability": "negotiable",
        "standardWordings": []
      },
      "legalBasis": [],
      "standards": [],
      "reviewStatus": "expert-reviewed",
      "reviewedBy": "Guido Hesse, Hesse Group Holding AG",
      "lastReviewed": "2026-09-04",
      "version": "0.1.0",
      "updated": "2026-09-03",
      "generated": {
        "by": "cursor-agent/claude-sonnet-5",
        "at": "2026-09-03T00:00:00.000Z"
      },
      "verified": [
        {
          "by": "human:ghesse",
          "at": "2026-09-04T00:00:00.000Z",
          "method": null
        }
      ],
      "staleAfter": null,
      "url": "https://hgh.ch/lexikon/en/knowledge/clause/sliding-scale-profit-commission-clause/",
      "alternateUrl": "https://hgh.ch/lexikon/de/wissen/klausel/sliding-scale-gewinnbeteiligungsklausel/",
      "body": "## Purpose\n\nUnder proportional treaties, the cedent typically receives a fixed commission for underwriting and administering the ceded business. The sliding scale clause replaces that fixed rate with a scale that links the commission to the treaty year's actual loss ratio – the commission rises with favourable loss experience and falls, within defined limits, with unfavourable experience.\n\n## Effect and limits\n\nThe clause strengthens the alignment of interest, as the cedent participates directly in underwriting results. The commission is usually bounded by a floor and a cap, so that the cedent neither profits excessively from very favourable experience nor faces financial strain from very unfavourable experience.\n\n## Negotiation and practice\n\nKey parameters are the reference loss ratio, the slope of the scale, and the upper and lower bounds. Calculation is usually retrospective over several accounting periods, so later adjustments and reserve changes must be factored in."
    },
    "de": {
      "id": "clause-sliding-scale-profit-commission",
      "lang": "de",
      "type": "clause",
      "title": "Sliding-Scale-/Gewinnbeteiligungsklausel",
      "shortDefinition": "Die Sliding-Scale-Klausel koppelt die Zessionskommission des Zedenten an den tatsächlichen Schadenverlauf des proportionalen Vertrags: Je besser die Schadenquote, desto höher die Kommission.",
      "synonyms": [
        "Gewinnbeteiligungsklausel"
      ],
      "linesOfBusiness": [
        "Rückversicherung"
      ],
      "jurisdictions": [
        "Global"
      ],
      "tags": [
        "Rückversicherung",
        "Prämiengestaltung"
      ],
      "relations": {
        "relatedTerms": [
          "term-proportionale-rueckversicherung",
          "term-cedent"
        ],
        "partOf": [],
        "appliesTo": [
          "term-proportionale-rueckversicherung"
        ],
        "regulatedBy": [],
        "relevantFor": [],
        "insurableVia": [],
        "mitigatedBy": [],
        "comprises": [],
        "alternativeTo": [],
        "complementedBy": []
      },
      "attribute": null,
      "profile": null,
      "coverageProfile": null,
      "clause": {
        "kind": "premium",
        "origin": "reinsurance-market",
        "favours": "insured",
        "negotiability": "negotiable",
        "standardWordings": []
      },
      "legalBasis": [],
      "standards": [],
      "reviewStatus": "expert-reviewed",
      "reviewedBy": "Guido Hesse, Hesse Group Holding AG",
      "lastReviewed": "2026-09-04",
      "version": "0.1.0",
      "updated": "2026-09-03",
      "generated": {
        "by": "cursor-agent/claude-sonnet-5",
        "at": "2026-09-03T00:00:00.000Z"
      },
      "verified": [
        {
          "by": "human:ghesse",
          "at": "2026-09-04T00:00:00.000Z",
          "method": null
        }
      ],
      "staleAfter": null,
      "url": "https://hgh.ch/lexikon/de/wissen/klausel/sliding-scale-gewinnbeteiligungsklausel/",
      "alternateUrl": "https://hgh.ch/lexikon/en/knowledge/clause/sliding-scale-profit-commission-clause/",
      "body": "## Zweck\n\nBei proportionalen Verträgen erhält der Zedent üblicherweise eine feste Kommission für Zeichnung und Verwaltung des zedierten Geschäfts. Die Sliding-Scale-Klausel ersetzt diesen festen Satz durch eine Skala, die die Kommission an die tatsächliche Schadenquote des Vertragsjahrs koppelt – bei guter Schadenerfahrung steigt die Kommission, bei schlechter sinkt sie innerhalb definierter Grenzen.\n\n## Wirkung und Grenzen\n\nDie Klausel stärkt den Interessengleichlauf, da der Zedent unmittelbar am Erfolg der Zeichnung partizipiert. Nach oben und unten ist die Kommission meist durch eine Mindest- und eine Höchstgrenze begrenzt (Floor und Cap), damit weder der Zedent bei sehr guter Erfahrung übermässig profitiert noch bei sehr schlechter Erfahrung in finanzielle Schwierigkeiten gerät.\n\n## Verhandlung und Praxis\n\nZentrale Parameter sind die Bezugsschadenquote, die Steigung der Skala sowie Ober- und Untergrenze. Die Berechnung erfolgt meist retrospektiv über mehrere Abrechnungsperioden, sodass Nachträge und Reserveänderungen späterer Jahre berücksichtigt werden müssen."
    }
  }
}